浦发银行成都分行曾向1493个空壳企业授信的775亿元

银监会依法查处浦发银行成都分行违规发放贷款案件

2017年以来,银监会坚决贯彻以习近平同志为核心的党中央关于防范和化解金融风险的总体要求,抓住金融信贷等重点领域,采取一系列有力措施,严厉整治银行业市场乱象,依法查处大案要案。经过立案、调查、审理、审议、告知、陈述申辩意见复核和发出行政处罚决定书等一系列法定程序,近日,四川银监局依法查处了浦发银行成都分行违规发放贷款案件。

银监会在现场检查中发现,浦发银行成都分行存在重大违规问题,立即要求浦发银行总行派出工作组对成都分行相关问题进行全面核查。通过监管检查和按照监管要求进行的内部核查发现,浦发银行成都分行为掩盖不良贷款,通过编造虚假用途、分拆授信、越权审批等手法,违规办理信贷、同业、理财、信用证和保理等业务,向1493个空壳企业授信775亿元,换取相关企业出资承担浦发银行成都分行不良贷款。

这是一起浦发银行成都分行主导的有组织的造假案件,涉案金额巨大,手段隐蔽,性质恶劣,教训深刻。此案暴露出浦发银行成都分行存在诸多问题:一是内控严重失效。该分行多年来采用违规手段发放贷款,银行内控体系未能及时发现并纠正。二是片面追求业务规模的超高速发展。该分行采取弄虚作假、炮制业绩的不当手段,粉饰报表、虚增利润,过度追求分行业绩考核在总行的排名。三是合规意识淡薄。为达到绕开总行授权限制、规避监管的目的,该分行化整为零,批量造假,以表面形式的合规掩盖重大违规。此外,该案也反映出浦发银行总行对分行长期不良贷款为零等异常情况失察、考核激励机制不当、轮岗制度执行不力、对监管部门提示的风险重视不够等问题。

案发后,银监会高度重视,多次召开党委会议和专题会议研究部署查处工作,并成立专责小组,与上海市委市政府、四川省委省政府建立工作协调机制,通过采取强有力的措施推进风险处置和整改问责工作。在银监会统筹指导下,四川银监局制定实施“特别监管措施”,实行“派驻式监管”,开展多项专项排查治理,积极推动合规整改工作。四川省委省政府和上海市委市政府也高度重视,各方互相协作配合,共同推进风险处置工作,全力维护社会稳定和地方金融安全。浦发银行根据监管要求,在摸清风险底数的基础上,对违规贷款“拉直还原”做实债权债务关系,举全行之力采取多项措施处置化解风险,并按照党规党纪、政纪和内部规章,给予成都分行原行长开除、2位原副行长分别降级和记大过处分,对195名分行中层及以下责任人员内部问责。截至2017年9月末,浦发银行成都分行已基本完成违规业务的整改,目前该分行班子队伍稳定,总体经营平稳正常。

四川银监局依法对浦发银行成都分行罚款4.62亿元;对浦发银行成都分行原行长、2名副行长、1名部门负责人和1名支行行长分别给予禁止终身从事银行业工作、取消高级管理人员任职资格、警告及罚款。目前,相关涉案人员已被依法移交司法机关处理。银监会近日已依法对浦发银行总行负有责任的高管人员及其他责任人员启动立案调查和行政处罚工作。此外,鉴于四川银监局对浦发银行成都分行相关风险线索等问题未全面深查,监管督导不力,对其监管评级失真,银监会党委责成四川银监局党委深刻反省,吸取教训,并对四川银监局原主要负责人和其他相关责任人进行了严肃问责,给予党纪政纪处分。

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@ciao858:大家好,我是四川一位普通的家庭妇女,老公于汶川大地震在工作途中被山体掩埋,尸骨无存,离开我们已经12年了。我含辛茹苦抚养两个孩子,个中艰辛只有自己清楚。这么多年,再困难我也没敢去银行贷款,就怕一己之力无法偿还,想着日子总会好起来的,但天意弄人。

最近去银行办事,随机在银行打印了个人征信报告,却意外发现我个人在浦发银行成都分行于2011年及2012年有两笔各600万元的贷款,合计1200万元。我什么时候向浦发银行成都分行申请过1200万元的贷款???虽然征信报告上显示贷款已经还清,但当时那种晴天霹雳和百思不得其解的感觉我想今生也忘不了!1200万元,是我这辈子做梦也没敢想的数字。

我们随即到浦发银行成都分行申请,拿到了贷款合同的复印件,赫然发现这两笔贷款合同中涉及到本人的签字及手印均不是本人笔迹及指纹,系他人模仿我签字。从此刻开始,浦发银行成都分行的种种劣迹和丑陋嘴脸也开始原形毕露了。我们向浦发成都分行提交了书面申请,也多次到浦发银行成都分行申诉,也向浦发银行客服投诉电话95528投诉了多次,但是银行开始三缄其口,曾经接待我们的工作人员,开始回避、漠视。

虽经多次要求,银行依旧不提供原始审批文件给我们查阅,我们申请提取贷款合同原件做笔迹鉴定,浦发银行也是百般推诿,以各种理由拖延时间。试问浦发银行心中没有鬼,何不大大方方的提供原始审批资料,查清事实真相呢?这就是浦发银行维护公民合法权益的管用伎俩吗?我们要求浦发银行提供当初审批贷款的鉴证签字及原始审批单据,我们有权利知道是谁来冒名办理的贷款,是谁来假冒的签字,更应该知道浦发银行在严格的监管审批制度下是如何违规发放的如此巨额的贷款。这其中是否存在利益输送?是否存在违法乱纪行为?我们要求银行配合查清事实真相,查出当初银行经办人及审批环节的违法违规行为,找出假冒签名的始作俑者。

7月23日在浦发银行成都分行的18楼办公室,银行总算派出了所谓的领导和风控与我们交涉,但那副趾高气扬的嘴脸,倒像是我错了,居然以没有给我们造成损失为托词,试图让我们放弃查询真相。请问浦发银行就是这样维护消费者合法权益、就是这样把巨额放贷当儿戏、把国家法律法规当空气、把监管制度当可有可无的存在吗?我也问了律师,我们有理由相信,浦发银行的种种行为涉嫌违反《商业银行法》第35条,第52条的规定,更涉嫌触犯《刑法》第186条违法发放贷款罪,第193条贷款诈骗罪。据我们了解,此类假冒签名的违规贷款,绝对不止这1200万,还有多少受害者被蒙在鼓里,必要时我们会给侦办机关提供更多的线索。作为一个遵纪守法的公民,维护自己的合法权益就真的那么难吗?

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