巨骗在行动,从上央视、跟政商大V同框到“攻占”银行

 

◎智谷趋势 | 路口大爷

 

2017年,涌现了一大波“志向远大”的骗子。

 

万达集团董事长王健林那句名言——“定个小目标,先挣它1个亿”,让普民惊诧莫名,但骗子们用实际行动表明,1个亿真的只是小目标。

 

他们的成功不靠那些容易被套路的大妈,也不靠初出茅庐的学生,他们锁定的是银行和大企业。

 

从一系列诈骗大案的作案过程来看,对行骗成功率至关重要的“信用背书物”出现了重要升级,正侵入社会信用体系的顶点——银行。

 

过去,为了让骗局更可信,骗子们会努力上央视,花大价钱租下最高级的写字楼,又或制造各种机会与政商大V同框……2017年,一连串成功的“骗局”表明,银行越来越成为大骗局的目标,以及不可或缺的背景。

 

当然,要骗到银行并不容易。这是一场金字塔尖的游戏,斗的是智商和演技,赌的是巨款和信用。

 

01

三巨骗借尸还魂,九银行连环起诉

 

一个局做了十几家银行,这也许是你能看到的最大的银行连环起诉案:

 

 

过去,骗子成功骗一次银行就足以令人惊叹。这一次,是3个人一下串烧了十多家银行,不到半年就挣了它10个亿。

 

据腾讯新闻,本骗局两大领衔主演,一是浙江金华人士季铭铭,一是河北张家口人士孙占新。

 

“凶器”是银行里被称作“商业承兑汇票”的票据。简单讲,A公司没足够钱付给B公司时,在取得B公司同意的前提下,可以签发一张这样的汇票,这张汇票兑付日到期一般不超过六个月。

 

如果B公司急着用钱,可将汇票折个价,转让给其他公司或者银行,也叫“贴现”。一张汇票在多个公司、银行间流转,叫“层层贴现”。最终持有者在汇票到期日可到A公司兑付原额。

 

骗局是这样的开始的。

 

两大主演精心选定了两家身处边陲,却在全国各大银行均设有对公账户的小村镇银行——贵州的从江明月村镇银行、新疆的库车国民村镇银行。然后,季铭铭以每月200万元的价格租下了这两家银行的对公账户。对公账户,顾名思义属于企事业单位,钱不能乱动,但信用好。

 

搞定了账户,接下来就是开票了。

 

季、孙手头还有两家空壳公司,现在可以让它们完美担起上述A、B两家公司的角色。2015年7月1日,用杭州汉康公司开出6张1亿的汇票,收款人是中航国运贸易公司。

 

这个骗局中,最关键的是得有人把钱给到他们,也就是扮演资金中转站角色的承兑人,民生银行三亚分行最终扮演了这个角色。

 

当天,这6亿票据开始了层层背书转让:

 

杭州汉康→中航国运贸易→中都信华→中航国运科贸→库车村镇银行→民生银行三亚分行→平安银行宁波分行→兴业银行福州分行

 

最后,兴业银行福州分行将其中3亿票据回转给平安银行宁波分行,所以这两家最后各自持有3亿元票据。

 

这八、九笔交易在同一天发生,交易记录显示,这层层转让背后并没有资金流转。真正拿出真金白银的是平安银行宁波分行与兴业银行福州分行,它们各向民生银行支付了3亿资金。

 

但是,6亿票据的交易还没结束。

 

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