浦發銀行成都分行曾向1493個空殼企業授信的775億元

銀監會依法查處浦發銀行成都分行違規發放貸款案件

2017年以來,銀監會堅決貫徹以習近平同志為核心的黨中央關於防範和化解金融風險的總體要求,抓住金融信貸等重點領域,採取一系列有力措施,嚴厲整治銀行業市場亂象,依法查處大案要案。經過立案、調查、審理、審議、告知、陳述申辯意見複核和發出行政處罰決定書等一系列法定程序,近日,四川銀監局依法查處了浦發銀行成都分行違規發放貸款案件。

銀監會在現場檢查中發現,浦發銀行成都分行存在重大違規問題,立即要求浦發銀行總行派出工作組對成都分行相關問題進行全面核查。通過監管檢查和按照監管要求進行的內部核查發現,浦發銀行成都分行為掩蓋不良貸款,通過編造虛假用途、分拆授信、越權審批等手法,違規辦理信貸、同業、理財、信用證和保理等業務,向1493個空殼企業授信775億元,換取相關企業出資承擔浦發銀行成都分行不良貸款。

這是一起浦發銀行成都分行主導的有組織的造假案件,涉案金額巨大,手段隱蔽,性質惡劣,教訓深刻。此案暴露出浦發銀行成都分行存在諸多問題:一是內控嚴重失效。該分行多年來採用違規手段發放貸款,銀行內控體系未能及時發現並糾正。二是片面追求業務規模的超高速發展。該分行採取弄虛作假、炮製業績的不當手段,粉飾報表、虛增利潤,過度追求分行業績考核在總行的排名。三是合規意識淡薄。為達到繞開總行授許可權制、規避監管的目的,該分行化整為零,批量造假,以表面形式的合規掩蓋重大違規。此外,該案也反映出浦發銀行總行對分行長期不良貸款為零等異常情況失察、考核激勵機制不當、輪崗制度執行不力、對監管部門提示的風險重視不夠等問題。

案發後,銀監會高度重視,多次召開黨委會議和專題會議研究部署查處工作,並成立專責小組,與上海市委市政府、四川省委省政府建立工作協調機制,通過採取強有力的措施推進風險處置和整改問責工作。在銀監會統籌指導下,四川銀監局制定實施「特別監管措施」,實行「派駐式監管」,開展多項專項排查治理,積極推動合規整改工作。四川省委省政府和上海市委市政府也高度重視,各方互相協作配合,共同推進風險處置工作,全力維護社會穩定和地方金融安全。浦發銀行根據監管要求,在摸清風險底數的基礎上,對違規貸款「拉直還原」做實債權債務關係,舉全行之力採取多項措施處置化解風險,並按照黨規黨紀、政紀和內部規章,給予成都分行原行長開除、2位原副行長分別降級和記大過處分,對195名分行中層及以下責任人員內部問責。截至2017年9月末,浦發銀行成都分行已基本完成違規業務的整改,目前該分行班子隊伍穩定,總體經營平穩正常。

四川銀監局依法對浦發銀行成都分行罰款4.62億元;對浦發銀行成都分行原行長、2名副行長、1名部門負責人和1名支行行長分別給予禁止終身從事銀行業工作、取消高級管理人員任職資格、警告及罰款。目前,相關涉案人員已被依法移交司法機關處理。銀監會近日已依法對浦發銀行總行負有責任的高管人員及其他責任人員啟動立案調查和行政處罰工作。此外,鑒於四川銀監局對浦發銀行成都分行相關風險線索等問題未全面深查,監管督導不力,對其監管評級失真,銀監會黨委責成四川銀監局黨委深刻反省,吸取教訓,並對四川銀監局原主要負責人和其他相關責任人進行了嚴肅問責,給予黨紀政紀處分。

相關事件:

@ciao858:大家好,我是四川一位普通的家庭婦女,老公於汶川大地震在工作途中被山體掩埋,屍骨無存,離開我們已經12年了。我含辛茹苦撫養兩個孩子,個中艱辛只有自己清楚。這麼多年,再困難我也沒敢去銀行貸款,就怕一己之力無法償還,想著日子總會好起來的,但天意弄人。

最近去銀行辦事,隨機在銀行列印了個人徵信報告,卻意外發現我個人在浦發銀行成都分行於2011年及2012年有兩筆各600萬元的貸款,合計1200萬元。我什麼時候向浦發銀行成都分行申請過1200萬元的貸款???雖然徵信報告上顯示貸款已經還清,但當時那種晴天霹靂和百思不得其解的感覺我想今生也忘不了!1200萬元,是我這輩子做夢也沒敢想的數字。

我們隨即到浦發銀行成都分行申請,拿到了貸款合同的複印件,赫然發現這兩筆貸款合同中涉及到本人的簽字及手印均不是本人筆跡及指紋,系他人模仿我簽字。從此刻開始,浦發銀行成都分行的種種劣跡和醜陋嘴臉也開始原形畢露了。我們向浦發成都分行提交了書面申請,也多次到浦發銀行成都分行申訴,也向浦發銀行客服投訴電話95528投訴了多次,但是銀行開始三緘其口,曾經接待我們的工作人員,開始迴避、漠視。

雖經多次要求,銀行依舊不提供原始審批文件給我們查閱,我們申請提取貸款合同原件做筆跡鑒定,浦發銀行也是百般推諉,以各種理由拖延時間。試問浦發銀行心中沒有鬼,何不大大方方的提供原始審批資料,查清事實真相呢?這就是浦發銀行維護公民合法權益的管用伎倆嗎?我們要求浦發銀行提供當初審批貸款的鑒證簽字及原始審批單據,我們有權利知道是誰來冒名辦理的貸款,是誰來假冒的簽字,更應該知道浦發銀行在嚴格的監管審批制度下是如何違規發放的如此巨額的貸款。這其中是否存在利益輸送?是否存在違法亂紀行為?我們要求銀行配合查清事實真相,查出當初銀行經辦人及審批環節的違法違規行為,找出假冒簽名的始作俑者。

7月23日在浦發銀行成都分行的18樓辦公室,銀行總算派出了所謂的領導和風控與我們交涉,但那副趾高氣揚的嘴臉,倒像是我錯了,居然以沒有給我們造成損失為託詞,試圖讓我們放棄查詢真相。請問浦發銀行就是這樣維護消費者合法權益、就是這樣把巨額放貸當兒戲、把國家法律法規當空氣、把監管制度當可有可無的存在嗎?我也問了律師,我們有理由相信,浦發銀行的種種行為涉嫌違反《商業銀行法》第35條,第52條的規定,更涉嫌觸犯《刑法》第186條違法發放貸款罪,第193條貸款詐騙罪。據我們了解,此類假冒簽名的違規貸款,絕對不止這1200萬,還有多少受害者被蒙在鼓裡,必要時我們會給偵辦機關提供更多的線索。作為一個遵紀守法的公民,維護自己的合法權益就真的那麼難嗎?

歡迎使用PayPal打賞,有您的支持,我們將持續不斷更新。所有捐助均用於提升用戶訪問體驗(升級伺服器及帶寬)!

發表評論

必填項已用*標註